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Les Fonds à impact

L’investissement du monde d’après

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  • Des investissements extra-financiers innovants et concrets
  • Un accès à des équipes de gestion expérimentées
  • Un reporting clair et régulier de l’impact

En termes d’investissements, on pense souvent à tort qu’il est difficile d’allier objectif de rendement et impact positif sur la société. Or aujourd’hui, nous faisons face à des défis dans le monde qui nécessitent de revoir les politiques d’investissements avec une vision extra-financière et à plus long terme. Les fonds à impact proposés par Neuflize OBC en collaboration avec ABN AMRO sont la forme la plus avancée d’Investissement Socialement Responsable (ISR). Réservées à nos clients professionnels, ces solutions en architecture ouverte donnent accès à des fonds innovants, gérés par BlueOrchard et Privium, et qui répondent à de nombreux Objectifs de Développement Durable (ODD) dictés par l’ONU. 

L’investissement à impact repose sur la conjonction de 3 caractéristiques précises :

L’intentionnalité

Le client a la volonté de générer un impact positif sur la société.

Le retour sur investissement

Les fonds à impact ne sont pas de la philanthropie. Avec l’impact sur la société, la création de valeur fait partie de leurs objectifs.

La mesure de l’impact

Nous nous engageons à communiquer de manière régulière et exhaustive sur la performance sociale et environnementale des investissements.

Dierbaren goed achterlaten

Une équipe d’experts pour vous accompagner

Proposés par nos banquiers, nos fonds à impact, destinés aux clients professionnels, vous permettent d’avoir un impact social ou environnemental réel. Nous proposons actuellement deux OPC validés par le groupe ABN AMRO pour leur qualité et leur caractère innovant. Ces fonds s’intègrent aussi bien dans une solution de gestion sous mandat que de conseil en investissement. Nos clients bénéficient d’un suivi complet de ces investissements de reportings réguliers sur les critères financiers mais également sur l’impact réel des projets financés.

Deux sociétés de gestion innovantes sélectionnées par nos experts

BlueOrchard, la microfinance responsable

Créé il y a 20 ans, BlueOrchard est l'un des principaux gestionnaires mondiaux de placements à impact. Sa mission est de mettre en relation des millions d’entrepreneurs des pays émergents avec des investisseurs. BlueOrchard a investi à ce jour plus de 7 milliards de dollars dans plus de 80 pays pour aider pas moins de 211 millions de micro-entrepreneurs depuis ses débuts, dont une majorité de femmes.

Privium, co-investir avec une banque d’investissement publique

Établie il y a 50 ans et détenue à 51% par l’Etat Néerlandais, FMO, la banque publique de développement des Pays-Bas investit pour promouvoir la croissance du secteur privé dans 85 pays émergents. La société de gestion Privium permet aux souscripteurs de co-investir sur des projets financés par le FMO. Elle met l’accent sur 3 principaux Objectifs de Développement Durable (ODD) : le travail décent et la croissance économique (646 000 emplois créés), la réduction des inégalités (28 % des investissements réduisent les inégalités) et la lutte contre les changements climatiques (34 % des investissements y contribuent).

Qu’est-ce que l’investissement à impact ?

C’est la forme la plus avancée de l’ISR. Il désigne les investissements réalisés dans des entreprises, des organisations et des fonds avec l'intention de générer des impacts environnementaux et sociaux en même temps qu'un rendement financier.

Que financent les fonds à impact ?

Les investissements à impact visent, par exemple, l’accès à des emplois décents, la lutte contre les inégalités ainsi que la lutte contre le changement climatique.

En cohérence avec notre raison d’être, « Une banque meilleure pour les générations à venir» notre approche indépendante de sélection en architecture ouverte nous a permis d’identifier, d’auditer et de sélectionner plusieurs fonds à impact dont le savoir-faire est reconnu.

Ces derniers publient régulièrement leur performance financière ainsi que les résultats tangibles qu’ils obtiennent comme :

  • le nombre de millions de micro-entrepreneurs financés dans le monde,
  • la proportion de femmes bénéficiant de leurs prêts,
  • l’économie de CO2 résultant de prêts à des infrastructures d’énergies renouvelables.

 

À qui s’adresse-t-il ?

Les deux fonds à impact que nous proposons sont destinés exclusivement à une clientèle professionnelle (entreprises, associations, fondations ou holding familiale par exemple). Ils s’adressent à des personnes conscientes des défis majeurs de demain qui veulent créer un impact positif grâce à leur épargne. Pour nos clients privés, il est également possible d’investir dans des fonds à impact via la gestion sous mandat sur-mesure. (lien vers la page gestion sous mandat spécifique)

Quel rendement peut-on espérer ?

La particularité de ces fonds à impact est qu’ils n’intègrent pas d’actions. Tous les investissements se font sous forme de prêts non cotés, appelés private loans, accordés uniquement à des emprunteurs situés dans les pays émergents. Les rendements attendus sont ainsi corrélés à l’évolution du marché de la dette émergente, marché soumis à différents risques, notamment géopolitiques, risque de change et de liquidité. Les parts que nous commercialisons sont, elles, libellées en EUR ou en USD.

Qu’est-ce que l’investissement à impact ?
Que financent les fonds à impact ?
À qui s’adresse-t-il ?
Quel rendement peut-on espérer ?

Qu’est-ce que l’investissement à impact ?

C’est la forme la plus avancée de l’ISR. Il désigne les investissements réalisés dans des entreprises, des organisations et des fonds avec l'intention de générer des impacts environnementaux et sociaux en même temps qu'un rendement financier.

Que financent les fonds à impact ?

Les investissements à impact visent, par exemple, l’accès à des emplois décents, la lutte contre les inégalités ainsi que la lutte contre le changement climatique.

En cohérence avec notre raison d’être, « Une banque meilleure pour les générations à venir» notre approche indépendante de sélection en architecture ouverte nous a permis d’identifier, d’auditer et de sélectionner plusieurs fonds à impact dont le savoir-faire est reconnu.

Ces derniers publient régulièrement leur performance financière ainsi que les résultats tangibles qu’ils obtiennent comme :

  • le nombre de millions de micro-entrepreneurs financés dans le monde,
  • la proportion de femmes bénéficiant de leurs prêts,
  • l’économie de CO2 résultant de prêts à des infrastructures d’énergies renouvelables.

 

À qui s’adresse-t-il ?

Les deux fonds à impact que nous proposons sont destinés exclusivement à une clientèle professionnelle (entreprises, associations, fondations ou holding familiale par exemple). Ils s’adressent à des personnes conscientes des défis majeurs de demain qui veulent créer un impact positif grâce à leur épargne. Pour nos clients privés, il est également possible d’investir dans des fonds à impact via la gestion sous mandat sur-mesure. (lien vers la page gestion sous mandat spécifique)

Quel rendement peut-on espérer ?

La particularité de ces fonds à impact est qu’ils n’intègrent pas d’actions. Tous les investissements se font sous forme de prêts non cotés, appelés private loans, accordés uniquement à des emprunteurs situés dans les pays émergents. Les rendements attendus sont ainsi corrélés à l’évolution du marché de la dette émergente, marché soumis à différents risques, notamment géopolitiques, risque de change et de liquidité. Les parts que nous commercialisons sont, elles, libellées en EUR ou en USD.

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