Les Fonds à impact
L’investissement du monde d’après
- Des investissements extra-financiers innovants et concrets
- Un accès à des équipes de gestion expérimentées
- Un reporting clair et régulier de l’impact
En termes d’investissements, on pense souvent à tort qu’il est difficile d’allier objectif de rendement et impact positif sur la société. Or aujourd’hui, nous faisons face à des défis dans le monde qui nécessitent de revoir les politiques d’investissements avec une vision extra-financière et à plus long terme. Les fonds à impact proposés par Neuflize OBC en collaboration avec ABN AMRO sont la forme la plus avancée d’Investissement Socialement Responsable (ISR). Réservées à nos clients professionnels, ces solutions en architecture ouverte donnent accès à des fonds innovants, gérés par BlueOrchard, Privium et Symbiotics, et qui répondent à de nombreux Objectifs de Développement Durable (ODD) dictés par l’ONU. Ces fonds sont investis dans les pays en voie de développement, et offrent ainsi une complémentarité géographique aux investissements effectués en actions, ou en obligations du monde développé.
L’investissement à impact repose sur la conjonction de 3 caractéristiques précises :
L’intentionnalité
Le client a la volonté de générer un impact positif sur la société.
Le retour sur investissement
Les fonds à impact ne sont pas de la philanthropie. Avec l’impact sur la société, la création de valeur fait partie de leurs objectifs.
La mesure de l’impact
Nous nous engageons à communiquer de manière régulière et exhaustive sur la performance sociale et environnementale des investissements.
Une équipe d’experts pour vous accompagner
Proposés par nos banquiers, nos fonds à impact, destinés aux clients professionnels, vous permettent d’avoir un impact social ou environnemental concret. Nous proposons quatre OPC choisis par le groupe ABN AMRO pour leur qualité et leur caractère innovant. Ces fonds s’intègrent aussi bien dans une solution de gestion sous mandat que de conseil en investissement expert. Nos clients bénéficient d’un suivi complet de ces investissements de reportings réguliers sur les critères financiers mais également sur l’impact réel des projets financés.
Trois sociétés de gestion innovantes sélectionnées par nos experts
BlueOrchard, la microfinance responsable
Créé il y a 20 ans, à l’initiative des Nations Unies, comme le premier gérant commercial de microfinance, BlueOrchard est l'un des principaux gestionnaires mondiaux de placements à impact. Sa mission est de mettre en relation des millions d’entrepreneurs des pays émergents avec des investisseurs.
BlueOrchard a investi à ce jour plus de 8 milliards de dollars dans plus de 90 pays pour aider pas moins de 215 millions de micro-entrepreneurs depuis ses débuts, dont une majorité de femmes.
BlueOrchard est reconnu en tant que partenaire de qualité par de nombreuses institutions financières de développement de premier plan et est membre du groupe Schroders.
Privium, co-investir avec une banque d’investissement publique
Établie il y a 50 ans et détenue à 51% par l’Etat Néerlandais, FMO, la banque publique de développement des Pays-Bas investit pour promouvoir la croissance du secteur privé dans 85 pays émergents. FMO a 50 ans d'expérience dans l'investissement durable et permet à des entrepreneurs ambitieux de développer leurs activités et de créer de nouveaux emplois. En outre, FMO stimule l'entrepreneuriat durable en donnant à ces entrepreneurs le pouvoir de bâtir un monde meilleur.
Le FMO met l’accent sur 3 principaux Objectifs de Développement Durable (ODD) : le travail décent et la croissance économique (427 489 emplois créés), la réduction des inégalités (€745 millions investis en 2020) et la lutte contre les changements climatiques (€466 millions investis en 2020).
L'expérience de FMO, combinée à une analyse rigoureuse de solvabilité , à une gestion des risques solide et à un portefeuille bien réparti sur les secteurs et les pays, conduit à des attentes de rendement raisonnables et stables.
La société de gestion Privium permet aux souscripteurs de co-investir dans des projets financés par le FMO.
Symbiotics, investir avec une société d’investissement dédiée à l’investissement d’impact
Créée en 2004 à Genève, Symbiotics est une société d’investissement dédiée à l’investissement d’impact sur les marchés émergents et frontières. Son équipe d’investissement maîtrise chaque maillon de la chaîne de valeur : recherche et analyse fondamentales, production de prêts et gestion de portefeuille. L'équipe investit principalement par le biais de crédits de microfinance, mais élargit son champ d’action au profit de thématiques d’impact plus vastes liées aux objectifs de développement durable (ODD), tout en restant concentrée sur la dette privée.
Avec un portefeuille investi de plus de 2,7 milliards USD à fin décembre 2020, la société est aujourd'hui l'un des plus grands acteurs en Europe. Son équipe d’investissement est chevronnée, dotée d’effectifs adéquats et soutenue par de puissants systèmes propriétaires de manière à pouvoir couvrir plus de 70 marchés émergents et frontières.
Qu’est-ce que l’investissement à impact ?
C’est la forme la plus avancée de l’ISR. Il désigne les investissements réalisés dans des entreprises, des organisations et des fonds avec l'intention de générer des impacts environnementaux et sociaux en même temps qu'un rendement financier.
Que financent les fonds à impact ?
Les investissements à impact visent, par exemple, l’accès à des emplois décents, la lutte contre les inégalités ainsi que la lutte contre le changement climatique.
En cohérence avec notre raison d’être, « Une banque meilleure pour les générations à venir» notre approche indépendante de sélection en architecture ouverte nous a permis d’identifier, d’auditer et de sélectionner plusieurs fonds à impact dont le savoir-faire est reconnu.
Ces derniers publient régulièrement leur performance financière ainsi que les résultats tangibles qu’ils obtiennent comme :
- le nombre de millions de micro-entrepreneurs financés dans le monde,
- la proportion de femmes bénéficiant de leurs prêts,
- l’économie de CO2 résultant de prêts à des infrastructures d’énergies renouvelables.
À qui s’adressent-ils ?
Les quatre fonds à impact que nous proposons sont destinés exclusivement à une clientèle professionnelle (associations et fondations qui trouveront des placements en cohérence avec leurs missions ; entrepreneurs qui souhaitent rendre à la société d’une façon efficace ou holdings familiales qui désirent intégrer les valeurs des jeunes générations par exemple). Ils s’adressent à des investisseurs conscients des défis majeurs de demain et qui veulent créer un impact positif grâce à leur épargne. Pour nos clients privés, il est également possible d’investir en diversification dans des fonds à impact via la gestion sous mandat sur-mesure.
Quel rendement peut-on espérer ?
La très grande majorité de ces investissements se font sous forme de prêts non cotés, appelés private loans. Les bénéficiaires de ces prêts sont très souvent des Institutions de Micro Finance situées dans les pays en voie de développement. Ces Institutions, soigneusement sélectionnées, vont elle-même accorder des micro prêts à des micro entrepreneurs leur permettant ainsi de créer ou développer leur microentreprise et faire vivre ainsi leur famille, leur offrir une éducation de qualité et un accès aux services de soins entre autres.
Les rendements attendus sont soumis à différents risques, notamment géopolitiques, risque de change et de liquidité ; néanmoins ils offrent une diversification en termes de comportement financier et réduisent ainsi le risque global d’un portefeuille diversifié. Les parts que nous commercialisons sont, elles, libellées en EUR ou en USD.
Gestion sous mandat ISR
L’évolution démographique, le changement climatique et leurs conséquences impactent durablement notre environnement. Donnez une nouvelle dimension à vos investissements en choisissant des mandats de gestion Socialement Responsables.
Philanthropie et Mécénat : entre responsabilité et sens
Héritière d’une longue tradition d’engagement responsable, Neuflize OBC est un partenaire historique des philanthropes. Découvrez comment notre équipe d’experts peut vous accompagner dans vos projets de mécénat et de philanthropie.
Donnez du sens à votre patrimoine
Devant les grands défis liés au changement climatique, à l’évolution démographique des pays émergents et à l’épuisement des ressources naturelles, vous avez plus que jamais la volonté de soutenir des causes qui vous sont chères et d’investir en ayant un impact positif durable. Découvrez toutes les solutions que nous développons pour vos investissements responsables et projets philanthropiques.
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