L'ingénierie patrimoniale

Notre accompagnement repose sur des analyses et une aide à la réflexion personnalisée et sur le long terme par nos experts.
Une rencontre est d’abord organisée avec vous et votre banquier pour comprendre votre situation et vos objectifs. Nous vous expliquons les incidences juridiques et fiscales de votre organisation et de vos projets et vous présentons des pistes de réflexion. Nous vous accompagnons tout au long de vos réflexions avec vos conseils habituels (avocats, notaires, experts comptable, family officer) qui seront chargés de la validation et de la mise en place des solutions que vous aurez retenues.

L’ingénierie patrimoniale consiste tout d’abord à comprendre votre structuration patrimoniale et vos enjeux. Puis, nous nous attachons à vous présenter les incidences juridiques et fiscales des différentes solutions qui s’offrent à vous pour organiser votre patrimoine, tant privé que professionnel, dans le respect de vos objectifs.
C’est une collaboration étroite entre votre banquier, nos experts, vous et vos conseils dans le but d’établir une stratégie patrimoniale sur mesure et efficace.

L’ingénierie patrimoniale s’adresse aux personnes qui ont des projets d’organisation de leur patrimoine privé ou professionnel complexes ou spécifiques. Notre approche est particulièrement adaptée aux entrepreneurs mais elle vise  également les cadres dirigeants, associés de sociétés, les artistes, les fondations, les associations, philanthropie et bien sûr les familles gérant leur propre patrimoine privé.

L’ingénierie patrimoniale peut être sollicitée à tout moment. En effet, il ne faut jamais attendre « la dernière minute » pour penser à sa stratégie. Que vous disposiez d’un patrimoine privé ou professionnel, de nombreux moments clés nécessitent une réflexion spécifique : cession d’entreprise ou modification de la géographie du capital, mariage, succession, donation, préparation de la retraite, départ à l’étranger de vos enfants ou de vous-même…

Nous sommes à même de vous apporter un accompagnement particulièrement adapté aux problématiques d’un entrepreneur.
Notre business model Entreprise-Entrepreneur nous offre un positionnement unique pour accompagner les chefs d’entreprise sur tous les enjeux liés à leur patrimoine tant privé que professionnel.

Nous déployons nos services sur toutes les problématiques patrimoniales avec une vision à 360°.
Nous travaillons également en lien étroit avec les autres experts de la banque (gérants financiers, experts en immobilier ou en patrimoine artistique, corporate finance, solution d’assurance-vie ou experts en financement) qui peuvent être mobilisés et se coordonner en fonction de vos besoins.