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L'ingénierie patrimoniale

Votre patrimoine mérite un partenaire de pointe

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L'ingénierie patrimoniale au service de vos projets

Mariage, succession, donation, structuration d’un investissement immobilier ou de votre patrimoine financier, transmission ou cession d’entreprise, organisation de revenus complémentaires en vue de votre retraite… votre vie est ponctuée de moments forts, et d’objectifs à court ou plus long terme, qui requièrent une attention toute particulière pour la gestion de votre patrimoine, qu’il soit professionnel ou personnel.

Vous le savez, à chacune de ces étapes clés de votre vie, être bien entouré est essentiel.

Chez Neuflize OBC, l’ingénieur patrimonial qui vous est dédié travaillera avec vous, votre banquier privé ou entreprise et vos conseils habituels, dans une approche globale de votre patrimoine. Nous élaborons ensemble de manière éclairée votre stratégie patrimoniale et vous présenterons des pistes de réflexion juridiques et fiscales dans le respect de vos souhaits et de vos objectifs.

Ingénierie patrimoniale

Parce que chaque patrimoine est différent et les objectifs poursuivis multiples, nous vous offrons des solutions personnalisées adaptées à vos besoins. La première étape consiste à évaluer votre situation et vous aider à déterminer vos objectifs. Ensuite, nos experts analysent en détail vos enjeux juridiques et fiscaux. Puis nous vous apportons des solutions sur mesure. Toujours à votre disposition, notre service d’expertise vous offre une plus grande souplesse d’organisation et réactivité en vous proposant des rendez-vous dans les locaux de la banque ou à distance via les nouveaux canaux digitaux.

Un accompagnement sur mesure dans la structuration de votre patrimoine

Avec notre expertise en ingénierie patrimoniale, nous vous accompagnons dans tous les moments clés de l’évolution de votre patrimoine privé ou professionnel. Découvrez comment nous pouvons vous accompagner.

Quelques cas concrets d'intervention de notre équipe d'experts

Dans la sphère professionnelle

  • Protection du chef d’entreprise en cas de décès et en cas d’incapacité : comment assurer le continuité de l’entreprise en cas de décès ou d’incapacité du dirigeant-associé ?
  • Gouvernance de l’entreprise : comment conserver le contrôle tout en ouvrant le capital ou en transmettant à mes enfants ? 
  • Mise en place d’un Pacte Dutreil à titre préventif ou dans la perspective de donner tout ou partie de son entreprise : éviter les pièges et satisfaire au cadre légal
  • Cession d’entreprise ou ouverture du capital : analyse des incidences fiscales. Quelles opérations pré-cession peuvent être mises en place si je souhaite anticiper la transmission dans le cadre familiale? Doter un organisme sans but lucratif (OSBL) ou réaliser un apport à une holding pour financer des projets opérationnels.

Dans la sphère privée

  • Réflexion sur les incidences patrimoniales d’un mariage ou d’un PACS : intérêt d’un contrat de mariage ? Intérêt d’un testament ou d’une donation entre époux ?
  • Anticiper les incidences d’une succession : quel est l’intérêt de l’assurance-vie ? Comment réaliser des donations ? Pourquoi rédiger un testament ?
  • Réalisation de donation : qu’est-ce que le démembrement de propriété ? Pourquoi réaliser une donation-partage ? Intérêt de donner à mes enfants voire mes petits-enfants ?
  • Réflexion sur la réalisation de dons au profit d’un organisme sans but lucratif (OSBL) existant (Valeur ajoutée de Philgood Foundation ?) ou via une structure dédiée de philanthropie (création de Fond de dotation, fondation abritée, Fondation reconnue d’utilité publique) ou autres outils philanthropiques (Quel est l’intérêt du don sur succession ou du legs avec charge ?) 
  • Protection familiale : comment protéger le conjoint survivant ? Comment protéger un enfant mineur ou un enfant handicapé ?
  • Réflexion sur l’opportunité de diversifier le patrimoine : opération de cash out à l’occasion d’une transmission ou de l’entrée d’un partenaire industriel ou financier
  • Réflexion sur la structuration d’un investissement immobilier (résidentiel ou locatif / en direct ou via des structures sociétaires) ou de votre patrimoine financier (assurance-vie PEA ou la création de structures sociétaires)
  • Réflexion sur l’organisation de revenus complémentaires en vue de votre retraite
  • Incidence d’un départ à l’étranger ou d’un retour, de vous ou vos enfants au niveau juridique et fiscal -Planification à l’international : revue du régime matrimonial applicable, des outils de transmission (donation ? assurance vie ? testament ?), de la fiscalité applicable notamment en vertu des conventions internationales
Guide Patrimonial

Guide Patrimonial - Edition 2023

L’année 2022 n’a pas été une sinécure. A peine sorti des vagues successives d’épidémie de la Covid, le monde affronte de nouveaux chocs de toute nature. Choc géopolitique avec la guerre en Ukraine, choc énergétique, choc inflationniste, remontée brutale des taux d’intérêt, crise du pouvoir d’achat et tensions sociales exacerbées.

Au-delà de ces changements brutaux qui peuvent être source d’incertitudes, il est nécessaire de prendre du recul et de mettre différents éléments en perspective pour élaborer une stratégie patrimoniale et financière dans la durée.

Neuflize OBC Immobilier

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Notre département immobilier, composé de spécialistes du secteur, vous accompagne dans tous vos projets privés ou professionnels relatifs à vos biens immobiliers. Recherche, achat/vente, valorisation, SCPI… découvrez notre expertise en immobilier.

Philanthropie et Mécénat : entre responsabilité et sens

Classic table

Héritière d’une longue tradition d’engagement responsable, Neuflize OBC est un partenaire historique des philanthropes. Découvrez comment notre équipe d’experts peut vous accompagner dans vos projets de mécénat et de philanthropie.

La gestion de vos œuvres d’art avec Neuflize OBC Art

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Une équipe d’experts vous accompagne dans vos projets d’acquisition dans des œuvres d’art. Valorisation, accompagnement à l’achat/vente, logistique ou stockage, nous proposons un ensemble complet de services à forte valeur ajoutée

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