Neuflize OBC Family Office

Même s’il n’existe pas de définition stricte et réglementée du family office, nous pouvons le définir comme une équipe proposant du service patrimonial à ses clients, avec notamment du conseil stratégique et un suivi rigoureux des opérations et des investissements.

Véritable « homme de confiance », au service d’une ou plusieurs familles, chefs d’entreprise ou Association / Fondations, le Family Officer a pour objectif de servir leurs intérêts patrimoniaux dans une vision à long terme, grâce à des compétences multidisciplinaires. Chef d’orchestre de l’ensemble des expertises, il accompagne ses clients dans la gestion de la globalité de leur patrimoine.

Le Family Officer est avant tout un homme de confiance. Il peut ainsi être vu comme le « gardien du temple » de votre patrimoine, garant de vos intérêts. Il ne vend aucun produit mais délivre un conseil objectif tout au long de l’année afin de vous aider à prendre les meilleures décisions de gestion. Par ailleurs, il missionne et coordonne tel un chef d’orchestre l’ensemble de vos experts pour afin de permettre la mise en œuvre personnalisée de vos différents projets, dans le cadre d’une vision transgénérationnelle.

L’adossement d’un Family Office à un groupe bancaire solide apporte à ses clients la sécurité d’un encadrement règlementaire exigeant : dispositif de contrôle interne efficace, solvabilité de la structure, continuité de service et transparence de l’information. Afin d’éviter tout conflit d’intérêts, cette structure de conseil ne doit néanmoins pas vendre de produit mais chercher au contraire de manière opportune les meilleures solutions d’investissement multi-établissements par appels d’offres de place.

Plusieurs caractéristiques nous démarquent des autres family offices :

• Nous refusons tout partenariat afin de pouvoir toujours vous proposer l’Expert le plus adapté à vos besoins.
• Notre rémunération sous forme d’honoraires est transparente
• Notre adossement à un groupe bancaire vous assure la sécurité de notre activité au travers de la règlementation qui s’impose à nous

Il n’y a pas d’engagement de durée minimale : le contrat encadrant la relation peut être arrêté à tout moment et sans frais. Sentez-vous ainsi libre pour tester nos services.

Une Banque privée va proposer, outre des moyens de paiement et ses solutions de crédit, des produits et services d’investissement sur lesquels elle va se rémunérer.

Un Conseiller en gestion de Patrimoine est un expert de la gestion de Patrimoine qui va proposer les solutions de ses partenaires financiers sur lesquelles il se rémunèrera.

Le Family Office a pour sa part une approche strictement de conseil, et doit normalement se rémunérer exclusivement sous forme d’honoraires. Il a vocation à travailler avec tous les experts d’une relation patrimoniale, sans limitation. Afin d’être votre « conseiller de confiance », il ne doit donc vendre aucun produit pour éviter tout risque de conflit d’intérêts. Il va missionner puis superviser tout au long de l’année les meilleurs spécialistes pour votre compte.

Un Family Office n’a pas vocation à remplacer des professions réglementés ou des Banquiers.

Tel un maître d’œuvre, il va en revanche coordonner de manière globale l’ensemble des opérations patrimoniales et les métiers afférents. Chaque expert ayant ses propres centres de compétences, il est impératif que la gestion d’un sujet soit investigué sous tous les angles et par les bonnes personnes.

Outre un confort et une sérénité apportés au quotidien, le Family Office permet de gagner en efficience et à ce titre ne s’avère pas un coût complémentaire, bien au contraire.

Vous êtes actuellement accompagné par une ou plusieurs personnes de confiance (salarié ou indépendant qui vous est dédié) dont la mission est de vous aider à gérer au quotidien votre patrimoine.

Notre offre mono Family Office a justement été imaginée pour vous assurer des services complémentaires destinés à renforcer votre organisation actuelle et à vous faire gagner du temps : collaborateur(s) supplémentaire(s), méthodologie, vision de place, outils institutionnels d’analyses et reportings rigoureux et pédagogiques pour des prises de décisions optimales.

A vos côtés (familles, dirigeants ou fondations), nous vous permettrons d’éviter de nouvelles embauches coûteuses tout en profitant d’un partage d’expérience de la part de nos collaborateurs.

Notre multi-Family Office se positionnera ainsi comme le prolongement de votre structure interne dédiée, pour un maximum d’efficience tout au long de l’année et une souplesse idéale.

Non. Neuflize OBC Family Office n’a pas vocation à gérer. Au travers d’appel d’offres ou en fonction de votre pool bancaire pré-existant, elle va s’assurer que vos avoirs soit confiés en gestion auprès de spécialistes qualifiés sélectionnés selon votre cahier des charges et en fonction de votre politique d’investissement. C’est vous qui déciderez au final qui mérite de faire partie de vos gestionnaires d’actifs, en fonction de critères tels que le track-record, la réputation, la taille des équipes et leurs spécialités, …

Tous les sujets peuvent être délégués au Family Office : seule la prise de décision finale vous incombe. Il appartient au Family Office de vous éclairer dans vos choix à partir de critères objectifs et pertinents.