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Le Family Office

Une gestion holistique des patrimoines complexes

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  • Un service 100% indépendant
  • Une prise en charge par nos experts indépendants du suivi de vos affaires pour vous faire économiser un temps précieux
  • Une facturation directe sous forme d’honoraires

En tant que chefs d’entreprise, famille fortunée ou fondation, votre préoccupation est de gérer efficacement un patrimoine complexe et multi-bancarisé. Tel un véritable cabinet particulier au service des grands clients, notre Family Office prend votre relais au quotidien pour superviser tout ou partie de vos affaires patrimoniales dans toutes ses dimensions (fiscale, juridique, administrative).

Books on desk

Gardez le contrôle

Neuflize OBC Family Office vous permettra de conserver le contrôle des décisions stratégiques tout en économisant un temps précieux sur l’analyse et l’exécution.  Vous serez ainsi plus serein pour vous concentrer pleinement sur vos projets professionnels, privés ou philanthropiques.

Un accompagnement minutieux

Notre équipe d’experts indépendants Family Office vous simplifiera le quotidien notamment en vous accompagnant avec les meilleurs outils d’analyse du marché, une méthodologie éprouvée et une confidentialité absolue

Supervision

de vos opérations patrimoniales et la veille de vos actifs

Coordination

de vos spécialistes (financiers, immobiliers, en patrimoine artistique,…)

Optimisation

de l’ensemble de vos coûts de structures et de gestion.

Chair

Les atouts supplémentaires de Neuflize OBC Family Office

Outre son modèle unique, sa force repose sur la pluralité d’expertises de ses collaborateurs issus de différents horizons de services financiers assurant ainsi une complémentarité et par là même un service premium.

  • Une expertise dans les patrimoines complexes, multiclasses d’actifs et internationaux supérieurs à 100Meur
  • Le recours à des outils institutionnels & flux de données financières issus des meilleures pratiques de marché permettant une prise de décisions adéquate dans les meilleurs délais
  • Une méthodologie spécifique sur-mesure et pédagogique, entièrement centrée sur la création de valeur
Two business men

Les valeurs de notre Family Office

Fort de notre modèle unique, nous plaçons l’humain au cœur de notre accompagnement, en nous adaptant à chacun de nos clients. Un Conseil efficace demandant rigueur et transparence, nous guidons nos clients tout au long de leurs cycles d’investissement, en consacrant le temps nécessaire à l’analyse et à la restitution des principaux indicateurs clés de prises de décisions. La disponibilité, l’intégrité et la confidentialité sont également des valeurs fortes qui nous caractérisent, et qui constituent les bases de notre métier.

Woman and man handshake

Comment est composée notre équipe d’experts ?

Chaque client est suivi à l’année par une équipe dédiée. Elle se compose a minima de 3 personnes :

  • un Family Officer Senior, garant du pilotage de la stratégie et du suivi des opérations patrimoniales, ainsi que de la coordination de l’ensemble de vos conseils
  • un spécialiste en asset monitoring, responsable du suivi des investissements financiers
  • un analyste venant en appui du Family Officer et de l’asset monitorer

Vos questions

1.Qu’est-ce qu’un Family Office ?

Même s’il n’existe pas de définition stricte et réglementée du family office, nous pouvons le définir comme une équipe proposant du service patrimonial à ses clients, avec notamment du conseil stratégique et un suivi rigoureux des opérations et des investissements.

Véritable « homme de confiance », au service d’une ou plusieurs familles, chefs d’entreprise ou Association / Fondations, le Family Officer a pour objectif de servir leurs intérêts patrimoniaux dans une vision à long terme, grâce à des compétences multidisciplinaires. Chef d’orchestre de l’ensemble des expertises, il accompagne ses clients dans la gestion de la globalité de leur patrimoine.

2.Quelle est la mission d’un family officer ?

Le Family Officer est avant tout un homme de confiance. Il peut ainsi être vu comme le « gardien du temple » de votre patrimoine, garant de vos intérêts. Il ne vend aucun produit mais délivre un conseil objectif tout au long de l’année afin de vous aider à prendre les meilleures décisions de gestion. Par ailleurs, il missionne et coordonne tel un chef d’orchestre l’ensemble de vos experts pour afin de permettre la mise en œuvre personnalisée de vos différents projets, dans le cadre d’une vision transgénérationnelle.

3.Pourquoi choisir un Family Office bancaire ?

L’adossement d’un Family Office à un groupe bancaire solide apporte à ses clients la sécurité d’un encadrement règlementaire exigeant : dispositif de contrôle interne efficace, solvabilité de la structure, continuité de service et transparence de l’information. Afin d’éviter tout conflit d’intérêts, cette structure de conseil ne doit néanmoins pas vendre de produit mais chercher au contraire de manière opportune les meilleures solutions d’investissement multi-établissements par appels d’offres de place.

4.Comment Neuflize OBC Family Office se démarque-t-il des autres multi family offices ?

Plusieurs caractéristiques nous démarquent des autres family offices :

  • Nous refusons tout partenariat afin de pouvoir toujours vous proposer l’Expert le plus adapté à vos besoins.
  • Notre rémunération sous forme d’honoraires est transparente
  • Notre adossement à un groupe bancaire vous assure la sécurité de notre activité au travers de la règlementation qui s’impose à nous
5.Existe-t-il une durée minimale d’engagement chez Neuflize OBC Family Office ?

Il n’y a pas d’engagement de durée minimale : le contrat encadrant la relation peut être arrêté à tout moment et sans frais. Sentez-vous ainsi libre pour tester nos services.

6.Quelles différences existe-t-il entre une Banque privée, un Conseiller en gestion de patrimoine et un Family Office ?

Une Banque privée va proposer, outre des moyens de paiement et ses solutions de crédit, des produits et services d’investissement sur lesquels elle va se rémunérer.

Un Conseiller en gestion de Patrimoine est un expert de la gestion de Patrimoine qui va proposer les solutions de ses partenaires financiers sur lesquelles il se rémunèrera.

Le Family Office a pour sa part une approche strictement de conseil, et doit normalement se rémunérer exclusivement sous forme d’honoraires. Il a vocation à travailler avec tous les experts d’une relation patrimoniale, sans limitation. Afin d’être votre « conseiller de confiance », il ne doit donc vendre aucun produit pour éviter tout risque de conflit d’intérêts. Il va missionner puis superviser tout au long de l’année les meilleurs spécialistes pour votre compte.

7.J’ai déjà un comptable, un notaire, un avocat, et un ou plusieurs banquiers… en quoi un Family Office peut-il m’aider ?

Un Family Office n’a pas vocation à remplacer des professions réglementés ou des Banquiers.

Tel un maître d’œuvre, il va en revanche coordonner de manière globale l’ensemble des opérations patrimoniales et les métiers afférents. Chaque expert ayant ses propres centres de compétences, il est impératif que la gestion d’un sujet soit investigué sous tous les angles et par les bonnes personnes.

Outre un confort et une sérénité apportés au quotidien, le Family Office permet de gagner en efficience et à ce titre ne s’avère pas un coût complémentaire, bien au contraire.

8.J’ai déjà un Family Office interne, cela n’est pas redondant ?

Vous êtes actuellement accompagné par une ou plusieurs personnes de confiance (salarié ou indépendant qui vous est dédié) dont la mission est de vous aider à gérer au quotidien votre patrimoine.

Notre offre mono Family Office a justement été imaginée pour vous assurer des services complémentaires destinés à renforcer votre organisation actuelle et à vous faire gagner du temps : collaborateur(s) supplémentaire(s), méthodologie, vision de place, outils institutionnels d’analyses et reportings rigoureux et pédagogiques pour des prises de décisions optimales.

A vos côtés (familles, dirigeants ou fondations), nous vous permettrons d’éviter de nouvelles embauches coûteuses tout en profitant d’un partage d’expérience de la part de nos collaborateurs.

Notre multi-Family Office se positionnera ainsi comme le prolongement de votre structure interne dédiée, pour un maximum d’efficience tout au long de l’année et une souplesse idéale.

9.Est-ce que Neuflize OBC Family Office propose de la gestion?

Non. Neuflize OBC Family Office n’a pas vocation à gérer. Au travers d’appel d’offres ou en fonction de votre pool bancaire pré-existant, elle va s’assurer que vos avoirs soit confiés en gestion auprès de spécialistes qualifiés sélectionnés selon votre cahier des charges et en fonction de votre politique d’investissement. C’est vous qui déciderez au final qui mérite de faire partie de vos gestionnaires d’actifs, en fonction de critères tels que le track-record, la réputation, la taille des équipes et leurs spécialités, …

10.Quel niveau de délégation puis-je accorder à mon Family Office?

Tous les sujets peuvent être délégués au Family Office : seule la prise de décision finale vous incombe. Il appartient au Family Office de vous éclairer dans vos choix à partir de critères objectifs et pertinents.

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