Vous avez créé un patrimoine financier ou vous en avez hérité. Vous vous interrogez sur l’allocation financière de vos actifs ainsi que sur la structuration la plus pertinente à adopter : compte titres, PEA, assurance-vie, contrat de capitalisation ou holding familiale ? Nos experts vous accompagnent dans la construction de votre allocation d’actifs personnalisée à 360° et mettent en lumière les spécificités juridiques et fiscales des structurations retenues.
La détention d'actifs en direct offre simplicité et souplesse et possède de nombreux avantages. Attention, elle n'est pas adaptée à toutes les configurations. En fonction de vos projets et de votre situation, par exemple en présence d’actifs démembrés ou indivis, d’autres modes de détention peuvent être privilégiés.
La création d’une holding familiale revêt de nombreux avantages pour la gestion et la transmission de votre patrimoine.
En effet, constituer une société familiale permet de bénéficier de leviers financiers et juridiques mais également de gérer votre patrimoine de manière plus organisée et d’en faciliter sa transmission. La gestion de vos actifs à travers une holding familiale peut être une solution pertinente si vous souhaitez planifier des donations ou anticiper une succession tout en organisant le contrôle et la gestion des actifs.
Il existe de nombreuses enveloppes de détention de patrimoine, et chacune a ses spécificités et ses règles juridiques et fiscales. Vous pouvez alors vous poser de nombreuses questions : Quelles enveloppes choisir ? Quelle solution est la plus pertinente pour moi ? Comment puis-je répartir mon capital ? L’assurance-vie n’est-elle intéressante que sous l’angle successoral ? ... Pour vous aider à structurer efficacement vos actifs, nous pouvons guider votre réflexion et vous proposer les différentes solutions qui s’offrent à vous, selon votre profil et vos objectifs.
Vous cherchez à diversifier votre patrimoine selon vos objectifs et vos appétences ? Cette réflexion doit être menée dans le cadre d’une stratégie globale d'allocation qui tient compte de l'ensemble des composantes de votre patrimoine. Private Equity, crédit, art, immobilier… Neuflize OBC vous accompagne dans la diversification de .votre patrimoine.
Vous souhaitez diversifier votre patrimoine efficacement ? Il est indispensable d’être bien conseillé pour faire les meilleurs choix. Avec les différents niveaux de conseil en investissement proposés par notre banque, nous vous accompagnons dans une diversification pertinente et résiliente de vos investissements.
Neuflize OBC offre un modèle unique de banque privée en France, dont la spécificité réside dans la création d’un binôme composé d’un banquier privé et d’un banquier entreprise qui gère en synergie les patrimoines personnel et professionnel de ses clients.