Que ce soit pour valoriser votre capital, diversifier votre patrimoine ou anticiper sa transmission, l’investissement dans un contrat d’assurance vie et de capitalisation est une option à privilégier. Chez Neuflize OBC, nous disposons d’un département de courtage et d’une équipe de spécialistes dédiés à l’analyse et à la sélection des contrats d’assurance-vie en France et au Luxembourg pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins et à votre contexte personnel et/ou professionnel. Au-delà de vous proposer une solution unique, nous avons à cœur de vous accompagner plus largement dans la gestion globale de votre patrimoine.
L’offre Assurance, un accompagnement unique et des solutions multiples
Notre département Assurance développe des solutions reposant d’une part sur la compagnie « Neuflize Vie » et d’autre part sur une offre en architecture ouverte. Votre banquier et les spécialistes assurances, vous accompagneront vers le contrat le mieux adapté à votre besoin.
Sa vocation : accompagner une clientèle patrimoniale au travers de solutions d’épargne et de transmission. Cette philosophie, associée à une organisation réactive, des services personnalisés et un savoir-faire spécifique, confère à Neuflize Vie un positionnement unique sur le marché. Son expertise, reconnue par les professionnels de la finance et de l’assurance-vie, vaut aujourd’hui à la Compagnie d’occuper une place de premier plan sur le marché de l’assurance-vie en unités de compte.
Notre offre en architecture ouverte nous permet de travailler avec les acteurs majeurs des marchés français et luxembourgeois. Nos spécialistes sont en mesure de vous proposer des contrats d’assurance-vie multi-supports répondant à votre objectif de diversification des signatures.
L’assurance-vie dans le cadre d’une démarche ISR
Comme la plupart de nos produits financiers et d’investissements, nos contrats d’assurance vie et de capitalisation peuvent être intégrés à une logique d’Investissement Socialement Responsable (ISR). Les unités de compte vous permettant d’investir dans des fonds labellisés ISR, sont ainsi accessibles en gestion libre ou en gestion conseillée et sont intégrées à nos mandats ISR.
Conseil en Assurance-vie et architecture ouverte
La Banque Neuflize OBC a pour objectif de rechercher et de sélectionner, en France et au Luxembourg, les compagnies et les contrats les plus adaptés à chacune des situations patrimoniales tout en apportant une diversification en matière de signature. Nos partenaires sont sélectionnés pour leur solidité financière, leur offre de produits et leur qualité de service. Cette offre évolue au gré des offres et des innovations des compagnies.
À qui s’adressent les contrats d’Assurance-Vie ?
L’assurance-vie et les contrats de capitalisation s’adressent à toute personne physique ou morale qui souhaite diversifier son patrimoine, valoriser son capital ou préparer sa transmission en profitant d’une fiscalité avantageuse. Que vous soyez un particulier ou un professionnel, votre banquier et notre équipe de spécialistes vous conseilleront une solution adaptée à votre contexte et à vos objectifs.
Peut-on transférer une assurance-vie ?
Les transferts de courtage « ordre de remplacement », tout comme les transferts de contrats au sein d’une même compagnie « transformation de contrat» ont bénéficié des dernières évolutions réglementaires. Il est possible, sous certaines conditions, de procéder à ces transferts. Pour en savoir plus, rapprochez-vous de votre banquier ou contactez-nous dès maintenant.
Quels avantages par rapport aux investissements financiers traditionnels ?
Les contrats d’assurance-vie et de capitalisation offrent une grande souplesse de gestion, sous mandat ou conseillée. En plus d’un accompagnement individualisé et d’un suivi régulier, nos spécialistes sélectionnent pour vous les contrats les plus adaptés à vos objectifs. Enfin, nos contrats intègrent une offre d’unités de compte innovantes et différenciantes (produits structurés, pierre papier, OPC ISR,…)
Horizon d’investissement
La durée de placement de votre assurance-vie dépend de vos objectifs et de vos besoins et attentes.
La durabilité est-elle prise en compte dans l’ensemble de nos services de conseils en assurance ?
L’intégration des risques en matière de durabilité fait partie intégrante de nos activités de conseiller financier. Les informations précontractuelles en matière de durabilité requises par le règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur financier (autrement appelé SFR ou SFDR) se trouvent ci-dessous.
Nos compagnies partenaires
Donnez du sens à votre patrimoine
Devant les grands défis liés au changement climatique, à l’évolution démographique des pays émergents et à l’épuisement des ressources naturelles, vous avez plus que jamais la volonté de soutenir des causes qui vous sont chères et d’investir en ayant un impact positif durable. Découvrez toutes les solutions que nous développons pour vos investissements responsables et projets philanthropiques.
Private Equity, l’investissement alternatif
Diversifiez vos actifs en investissant dans l’économie réelle sur le marché non coté avec nos offres de Private Equity en architecture ouverte. Nous sélectionnons pour vous parmi les meilleures sociétés de gestion pour un investissement adapté à vos objectifs et à vos besoins.
Diversifiez vos classes d’actifs
Vous cherchez à diversifier votre patrimoine selon vos objectifs et vos appétences ? Cette réflexion doit être menée dans le cadre d’une stratégie globale d'allocation qui tient compte de l'ensemble des composantes de votre patrimoine. Private Equity, crédit, art, immobilier… Neuflize OBC vous accompagne dans la diversification de .votre patrimoine.
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